银行员工行为管理微商
❶ 中国工商银行《员工异常行为管理办法》中投资消费异常有哪些
“员工异常行为”中的投资消费异常主要是指社会关系复杂、炒股、投资贵金属或期货、赌博、消费水平明显高于实际收入等异常行为。
员工异常行为定义：员工（含临时工和返聘、特聘员工）发生的、可能导致违规违纪和 职业犯罪的趋势性、 苗头性行为， 或者可能揭露和发现员工道德风险的后续性、 外显性行为。
员工异常行为的主要表现 ：
1、不安心工作，经常无故迟到、早退、请假，严重违反劳动纪律；
2、在企业兼职或参与经商活动；
3、超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产、黄金、外汇、收藏；
4、贪图享受，追求时髦，花钱大手大脚，挥霍浪费，经常使用或购置与收入状况不符的高档消费品；
5、无特殊情况，经常向同事或他人借钱，或经常举债进行个人消费；
6、社会交往复杂，与不明身份的人交往频繁，经常出入于歌舞厅等营业性娱乐场所或参与赌博活动；
7、与客户关系异常亲近或与客户有私人经济往来；
8、违反帐户管理和反洗钱有关规定，违规开户或出租帐户，帮助客户或他人洗钱；
9、工作中经常发生违规操作或业务差错问题，或经常要求同事为其办理业务提供特殊“照顾” ；
10、个人财富无故突增，或声称“中彩票、获大奖” ，故意掩盖不明收入来源；
11、经常吹嘘个人能力或社会资源，言过其实，追求虚荣；
12、包养情妇或与他人发生、保持不正当男女关系；
13、从事要害岗位工作，突然无特殊原因要求调整岗位或辞职；
14、组织纪律涣散，不服从管理，自由散漫，经常发牢骚，讲怪话；
15、 因违规违纪受过处分或自认怀才不遇，心存不满，不能正确对待，工作态度消极，情绪低落；
16、性格孤僻，离群索居，不愿与同事交流，接听电话、接待客人经常神神秘秘、躲躲闪闪；
17、工作状态萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困钝；
18、心胸狭窄，思想偏激，家庭不和，人际关系紧张，情绪低落；
19、上班时间经常上网聊天或玩电脑游戏；
20、其他异常行为。
❷ 银监会对于员工行为管理四大禁止之一禁止员工个人账户与客户发生资金往来具体是出自哪个文件
《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》第十五条规定：
银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：
1、不得在任何场所开展未经批准的金融业务；
2、不得销售或推介未经审批的产品；
3、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品；
4、不得利用职务和工作之便谋取非法利益。
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银监会对银行业金融机构贯彻行为准则的要求是：加强宣传教育，完善实施细则，接受社会监督，领导以身作则，特别是要把行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考核相结合、与从业资格考试认证标准相结合、与新录用人员签订合同相结合、与本单位原有的规章制度相结合。
银监会对监管人员贯彻行为准则的要求是：“严”字当头，加强教育，严格管理，强化监督，严肃惩处。通过巡视、执法监察、内部审计、履职问责、绩效考核、行风评议等方式加强监督检查，有效防止利益冲突，提高监管公信力。
银监会对银行业金融机构贯彻行为准则的要求是：加强宣传教育，完善实施细则，接受社会监督，领导以身作则，特别是要把行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考核相结合、与从业资格考试认证标准相结合、与新录用人员签订合同相结合、与本单位原有的规章制度相结合。
❸ 银行如何有效的开展员工异常行为管理,坚决杜绝违规行为屡查屡犯的情况发生
这个需要平常多留心，再加上一些技术手段，了解动态
❹ 银行如何加强员工行为管理
加强风险隐患因素中“人”的管理，多维度加强员工行为管理工作。
该行首先加强思想工作，了解员工思想行为状况，解决员工提出的突出问题。二是利用实际案例开展专题教育，将现场、非现场监控实况剪辑制作成《柜面业务操作性风险警示教育片》等。三是加强异常行为关注，提高家访频率，把员工异常行为管理作为案件防控的重要内容抓实抓细，收到良好效果。
❺ 银行职员悄悄干点副业，可以选择干什么
第一，银行的从业人员有严格的从业行为规范
你说的副业，如果从中参与企业经营、融资顾问、影响银行正当经营行为，那么是绝对不可能的。
以前，银行业监管部门对银行业从业人员有“四个禁止”：
一是禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来，不得为亲属和朋友代开账户，不准为客户垫款、提取现金、购汇等，不得长款不入账、短款自垫款平账，不准为企业代 处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等；
二是有的银行从业人员给企业融资做顾问并拿好处
有的银行从业人员为企业提供融资服务，帮助企业进行融资，并根据融资多少和利率的高低拿不同的好处，有的甚至长期担任企业的融资顾问，虽然并不一定在自己的银行或者自己的支行进行贷款融资，但是这种副业还有有悖于银行从业人员的行为规范，有的银行自身的管理规定也严禁这种兼职行为。
三是银行从业人员私下违规代理销售非自己银行的产品
有的银行从业人员利用自己的身份，违规销售非本银行的产品，有的是保险公司的保险产品，有的是私募基金产品，严重扰乱了金融秩序，影响银行的信誉，甚至会给广大消费者造成重大的经济损失。
❻ 银监会关于员工行为管理"四禁止"的内容有哪些
四禁止的内容如下：
《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》
第十五条 银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：
1、不得在任何场所开展未经批准的金融业务；
2、不得销售或推介未经审批的产品；
3、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品；
4、不得利用职务和工作之便谋取非法利益。
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其他银行从业禁止的行为：
《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》
第十九条 银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准。
第二十条银行业金融机构应明确晋升的基本条件，未达到相关行为要求的从业人员不得晋升。
第二十二条对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以纪律处分代替法律制裁。
第二十六条银行业监督管理机构及银行业金融机构不得违反规定泄露从业人员处罚信息。
❼ 如何写农业银行部门员工行为管理
《中国农业银行员工行为守则》学习心得
中国农业银行为了规范员工的行为，提高员工的素质，塑造农业银行的良好形象，促进农业银行的发展，根据国家的法律、法规和社会道德规范，结合农业银行的实际情况，制定了《中国农业银行员工行为守则》。要求员工必须认真履行公民的义务和行员工作职责，切实维护农业银行的信誉和整体利益，自觉做到思想进步、道德高尚、业务精良、服务规范、纪律严明。同时为了严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的银行业务经营活动。
企业归属感是每一个员工对自己从事的工作、相处的他人的一种情感体验。一个富有责任心的员工能以积极的态度处理权利与义务、索取与奉献、个人与他人的关系。他能始终保持主动的进取精神，对工作、对自己的工作具有激情和热忱，总是朝气蓬勃，不断向上。表现出积极主动的态度处处体现出主人翁的责任感，把责任心变成自己宝贵的精神财富。
正由于员工行为守则对所有员工的基本要求，无论你是否愿意，也无论你是否意识到，责任心无时无刻都伴随着你，表现着你。我是农业银行平凡的一分子，我要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，荡漾于情感，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光。在自己的任务里，竭尽心力，做一个实实在在的农行人。
“遵纪守法，尊荣弃耻，争做文明员工。忠诚企业，奉献社会。爱岗敬业，令行禁止，切实履行职责。团结协作，勤奋学习，勇于开拓创新。以人为本，落实责任，弘扬宗旨，信守承诺，深化优质服务。勤俭节约，精细管理，提高效率效益。
“遵纪守法，尊荣弃耻，争做文明员工”就是要树立和不断提高的自觉性，也是作为社会公民和国有企业员工的基本道德和素质要求，在学习《员工守则》过程中我深刻体会到一种职业的责任感，是承担某一种责任或从事某一职业所表现出来的敬业精神；“爱岗敬业，令行禁止，切实履行职责”是一个企业文化的执行力。如何强化执行力，最根本的是要强化求真务实，爱岗敬业，令行禁止，切实履行职责的观念和意识，提高各级职工的整体素质，形成从上到下，贯穿于自上而下的执行力文化。
❽ 银行职员行为规范
好吧，俺有书，打字上来做贡献啦～
诚实信用：银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，严守诚实信用的原则。
守法合规：银行业从业人员应当遵守法律规范、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
专业胜任：银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
勤勉尽职：银行业从业人员应当勤勉尽职，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。
保护商业秘密与客户隐私：银行业从业人员应当保护所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。
公平竞争：银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。
熟知业务：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
监管规避：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。
岗位职责：银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全。
信息保密：银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受职期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。