銀行員工行為管理微商
❶ 中國工商銀行《員工異常行為管理辦法》中投資消費異常有哪些
「員工異常行為」中的投資消費異常主要是指社會關系復雜、炒股、投資貴金屬或期貨、賭博、消費水平明顯高於實際收入等異常行為。
員工異常行為定義：員工（含臨時工和返聘、特聘員工）發生的、可能導致違規違紀和 職業犯罪的趨勢性、 苗頭性行為， 或者可能揭露和發現員工道德風險的後續性、 外顯性行為。
員工異常行為的主要表現 ：
1、不安心工作，經常無故遲到、早退、請假，嚴重違反勞動紀律；
2、在企業兼職或參與經商活動；
3、超過自身經濟能力大額投資股票、基金、期貨、房產、黃金、外匯、收藏；
4、貪圖享受，追求時髦，花錢大手大腳，揮霍浪費，經常使用或購置與收入狀況不符的高檔消費品；
5、無特殊情況，經常向同事或他人借錢，或經常舉債進行個人消費；
6、社會交往復雜，與不明身份的人交往頻繁，經常出入於歌舞廳等營業性娛樂場所或參與賭博活動；
7、與客戶關系異常親近或與客戶有私人經濟往來；
8、違反帳戶管理和反洗錢有關規定，違規開戶或出租帳戶，幫助客戶或他人洗錢；
9、工作中經常發生違規操作或業務差錯問題，或經常要求同事為其辦理業務提供特殊「照顧」 ；
10、個人財富無故突增，或聲稱「中彩票、獲大獎」 ，故意掩蓋不明收入來源；
11、經常吹噓個人能力或社會資源，言過其實，追求虛榮；
12、包養情婦或與他人發生、保持不正當男女關系；
13、從事要害崗位工作，突然無特殊原因要求調整崗位或辭職；
14、組織紀律渙散，不服從管理，自由散漫，經常發牢騷，講怪話；
15、 因違規違紀受過處分或自認懷才不遇，心存不滿，不能正確對待，工作態度消極，情緒低落；
16、性格孤僻，離群索居，不願與同事交流，接聽電話、接待客人經常神神秘秘、躲躲閃閃；
17、工作狀態萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困鈍；
18、心胸狹窄，思想偏激，家庭不和，人際關系緊張，情緒低落；
19、上班時間經常上網聊天或玩電腦游戲；
20、其他異常行為。
❷ 銀監會對於員工行為管理四大禁止之一禁止員工個人賬戶與客戶發生資金往來具體是出自哪個文件
《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》第十五條規定：
銀行業金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限於：
1、不得在任何場所開展未經批準的金融業務；
2、不得銷售或推介未經審批的產品；
3、不得代銷未持有金融牌照機構發行的產品；
4、不得利用職務和工作之便謀取非法利益。
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銀監會對銀行業金融機構貫徹行為准則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為准則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標准相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。
銀監會對監管人員貫徹行為准則的要求是：「嚴」字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監督，嚴肅懲處。通過巡視、執法監察、內部審計、履職問責、績效考核、行風評議等方式加強監督檢查，有效防止利益沖突，提高監管公信力。
銀監會對銀行業金融機構貫徹行為准則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為准則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標准相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。
❸ 銀行如何有效的開展員工異常行為管理,堅決杜絕違規行為屢查屢犯的情況發生
這個需要平常多留心，再加上一些技術手段，了解動態
❹ 銀行如何加強員工行為管理
加強風險隱患因素中「人」的管理，多維度加強員工行為管理工作。
該行首先加強思想工作，了解員工思想行為狀況，解決員工提出的突出問題。二是利用實際案例開展專題教育，將現場、非現場監控實況剪輯製作成《櫃面業務操作性風險警示教育片》等。三是加強異常行為關注，提高家訪頻率，把員工異常行為管理作為案件防控的重要內容抓實抓細，收到良好效果。
❺ 銀行職員悄悄干點副業，可以選擇干什麼
第一，銀行的從業人員有嚴格的從業行為規范
你說的副業，如果從中參與企業經營、融資顧問、影響銀行正當經營行為，那麼是絕對不可能的。
以前，銀行業監管部門對銀行業從業人員有「四個禁止」：
一是禁止銀行員工個人卡（賬）與企業、客戶賬戶發生資金往來，不得為親屬和朋友代開賬戶，不準為客戶墊款、提取現金、購匯等，不得長款不入賬、短款自墊款平賬，不準為企業代 處理賬務，在營業場所為企業保管賬冊、票據印鑒、密碼等；
二是有的銀行從業人員給企業融資做顧問並拿好處
有的銀行從業人員為企業提供融資服務，幫助企業進行融資，並根據融資多少和利率的高低拿不同的好處，有的甚至長期擔任企業的融資顧問，雖然並不一定在自己的銀行或者自己的支行進行貸款融資，但是這種副業還有有悖於銀行從業人員的行為規范，有的銀行自身的管理規定也嚴禁這種兼職行為。
三是銀行從業人員私下違規代理銷售非自己銀行的產品
有的銀行從業人員利用自己的身份，違規銷售非本銀行的產品，有的是保險公司的保險產品，有的是私募基金產品，嚴重擾亂了金融秩序，影響銀行的信譽，甚至會給廣大消費者造成重大的經濟損失。
❻ 銀監會關於員工行為管理"四禁止"的內容有哪些
四禁止的內容如下：
《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》
第十五條 銀行業金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限於：
1、不得在任何場所開展未經批準的金融業務；
2、不得銷售或推介未經審批的產品；
3、不得代銷未持有金融牌照機構發行的產品；
4、不得利用職務和工作之便謀取非法利益。
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其他銀行從業禁止的行為：
《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》
第十九條 銀行業金融機構應在從業人員招聘和任職程序中評估其與業務相關的行為，重點考察是否有不當行為記錄。對銀行業金融機構從業人員的利益相關人員，不得降低招聘錄用標准。
第二十條銀行業金融機構應明確晉升的基本條件，未達到相關行為要求的從業人員不得晉升。
第二十二條對於涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業金融機構應及時移送司法機關，不得以紀律處分代替法律制裁。
第二十六條銀行業監督管理機構及銀行業金融機構不得違反規定泄露從業人員處罰信息。
❼ 如何寫農業銀行部門員工行為管理
《中國農業銀行員工行為守則》學習心得
中國農業銀行為了規范員工的行為，提高員工的素質，塑造農業銀行的良好形象，促進農業銀行的發展，根據國家的法律、法規和社會道德規范，結合農業銀行的實際情況，制定了《中國農業銀行員工行為守則》。要求員工必須認真履行公民的義務和行員工作職責，切實維護農業銀行的信譽和整體利益，自覺做到思想進步、道德高尚、業務精良、服務規范、紀律嚴明。同時為了嚴格執行各項規章制度，強化內部管理，維護正常的銀行業務經營活動。
企業歸屬感是每一個員工對自己從事的工作、相處的他人的一種情感體驗。一個富有責任心的員工能以積極的態度處理權利與義務、索取與奉獻、個人與他人的關系。他能始終保持主動的進取精神，對工作、對自己的工作具有激情和熱忱，總是朝氣蓬勃，不斷向上。表現出積極主動的態度處處體現出主人翁的責任感，把責任心變成自己寶貴的精神財富。
正由於員工行為守則對所有員工的基本要求，無論你是否願意，也無論你是否意識到，責任心無時無刻都伴隨著你，表現著你。我是農業銀行平凡的一分子，我要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，盪漾於情感，體現於行動，伴隨於身邊，有一分熱，發一分光。在自己的任務里，竭盡心力，做一個實實在在的農行人。
「遵紀守法，尊榮棄恥，爭做文明員工。忠誠企業，奉獻社會。愛崗敬業，令行禁止，切實履行職責。團結協作，勤奮學習，勇於開拓創新。以人為本，落實責任，弘揚宗旨，信守承諾，深化優質服務。勤儉節約，精細管理，提高效率效益。
「遵紀守法，尊榮棄恥，爭做文明員工」就是要樹立和不斷提高的自覺性，也是作為社會公民和國有企業員工的基本道德和素質要求，在學習《員工守則》過程中我深刻體會到一種職業的責任感，是承擔某一種責任或從事某一職業所表現出來的敬業精神；「愛崗敬業，令行禁止，切實履行職責」是一個企業文化的執行力。如何強化執行力，最根本的是要強化求真務實，愛崗敬業，令行禁止，切實履行職責的觀念和意識，提高各級職工的整體素質，形成從上到下，貫穿於自上而下的執行力文化。
❽ 銀行職員行為規范
好吧，俺有書，打字上來做貢獻啦～
誠實信用：銀行業從業人員應當以高標准職業道德規范行事，品行正直，嚴守誠實信用的原則。
守法合規：銀行業從業人員應當遵守法律規范、行業自律規范以及所在機構的規章制度。
專業勝任：銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。
勤勉盡職：銀行業從業人員應當勤勉盡職，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽。
保護商業秘密與客戶隱私：銀行業從業人員應當保護所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私。
公平競爭：銀行業從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。
熟知業務：銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險、法律關系、業務處理流程及風險控制框架。
監管規避：銀行業從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，不得向客戶明示或暗示規避金融、外匯監管規定。
崗位職責：銀行業從業人員應當遵守業務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規程，確保客戶交易安全。
信息保密：銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受職期間及離職後，均不得違反法律法規和所在機構關於客戶隱私保護的規定，不得透露任何客戶資料和交易信息。